Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенничество с использованием материнского капитала». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Что делать, если вы обнаружили обналичивание материнского капитала? В случае выявления незаконного использования маткапитала или незаконном обращении с средствами, полученными по программе материнского капитала, необходимо незамедлительно сообщить об этом в соответствующие органы, которые могут привлечь подозреваемых к ответственности.
Виды наказания за мошенничество
Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:
- предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
- сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
- при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.
Контрверсия защиты и увёртки следствия:
В ходе предварительного следствия мы в том числе ходатайствовали о проведении очных ставок со «свидетелями» — владельцами сертификатов МСК, и руководитель следственной группы — Наливайко Л.А. поначалу даже обрадовалась такому ходатайству, но после первых (они же и последние) таких очных ставок, вдруг резко передумала и больше, сколько мы не просили, встретиться с владельцами сертификатов нам не давали.
Дело в том, что на первых же двух очных ставках, владельцы сертификатов МСК, независимо друг от друга, уверенно заявили следующее (тезисно):
-
Они сами хотели обналичить средства своего МСК, и сами искали способ для этого. Это было их собственное решение и желание.
-
Они знали и понимали, что нарушают порядок распоряжения средствами МСК, но считают, что вправе сами решать, как им распоряжаться своими деньгами.
-
Никто их не уговаривал, не обманывал, не запугивал, не применял насилия и/или угроз, и вообще никак, и ни к чему не принуждал.
-
Если бы им не помогли в ООО «Маяк+» они бы продолжили поиски и всё-равно обратились бы к кому-то другому.
-
В результате обращения в ООО «Маяк+» они получили именно то, что сами хотели, в полном соответствии с договорённостями.
-
У них нет никаких претензий к сотрудникам ООО «Маяк+» и они не считают себя обманутыми.
Такой расклад конечно же не мог устроить сторону обвинения, и больше таких очных ставок не проводилось.
Забегая вперёд могу заметить, что и в судебном заседании, даже не смотря на предварительный «инструктаж» оперативников и строгие взгляды, вопросы, и замечания прокурора и судьи, абсолютное большинство допрошенных «свидетелей» дали показания, никак не укладывающиеся в версию обвинения, однако, судья Воробъёва Н.С., несмотря на аргументированные возражения защитников, огласила показания данные на предварительном следствии, и именно их положила в основу приговора, посчитав более «правильными».
Виды наказания за мошенничество
Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:
- предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
- сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
- при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.
Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».
Незаконные операции с материнским капиталом
Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.
Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:
- Покупку жилья.
- Обучение детей.
- Реабилитацию инвалидов.
Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.
Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:
- Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
- Подготовка и предоставление документов в ПФР.
- Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
- Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.
Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.
Уголовные дела материнский капитал практика в 2023 году – Юридическая поддержка
Металлургический районный суд г. Челябинска в составе:
председательствующего судьи Набиуллина Р.Р.,
при секретаре Бутакове И.А.,
с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Металлургического района г. Челябинска Красниковой Е.А.,
подсудимой Сурковой Л.С.,
ее защитника – адвоката Кравченко Ф.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда уголовное дело в отношении гражданки Российской Федерации
СУРКОВОЙ ЛАРИСЫ СЕРГЕЕВНЫ, родившейся . работающей ООО «ИнКом74» юристом, зарегистрированной и проживающей по адресу: . ранее не судимой.
обвиняемой в совершении преступления предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ
Суркова Л.С. совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере. Преступление было совершено при следующих обстоятельствах:
Так, в период с декабря 2013 года по 13 марта 2014 года, у Сурковой находящейся на территории г.
Челябинска возник преступный умысел, из корыстных побуждений, направленный на незаконное приобретение права ФИО17 на использование дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей — материнского (семейного) капитала и хищение путем обмана чужого имущества в крупном размере — денежных средств федерального бюджета Российской Федерации, выделенных в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ ФИО18 в качестве материнского (семейного) капитала, похитила денежные средства федерального бюджета Российской Федерации в крупном размере в сумме 429 000 рублей, распорядителем которых являлось Государственное учреждение — Управление Пенсионного фонда России в Тракторозаводском районе г. Челябинска.
В декабре 2013 года ФИО19, обладая государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал серии . выданным ей 04.10,2013 на основании решения . Государственного учреждения — УПФР в Тракторозаводском районе г.Челябинска, в связи с рождением второго ребенка — .
и, имея намерения использовать денежные средства материнского (семейного) капитала, узнав, в неустановленное время, в декабре 2013 года, но не позднее 31 декабря 2013 года, от неустановленного следствием лица о том, что Суркова Л.С.
осуществляет юридическое сопровождение сделок с недвижимостью с использованием средств материнского (семейного) капитала, обратилась к Сурковой Л.С, для использования денежных средств материнского (семейного) капитала.
При этом ФИО20 не обладая юридическими познаниями и не зная процедуру направления средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, сообщила Сурковой Л.С. о своем желании получить наличные денежные средства по сертификату на материнский (семейный) капитал.
Прокуратура города Самара разъясняет: Об ответственности за незаконные действия с материнским капиталом
Дата: 25.01.2022 14:05
За последние годы в судебной практике возросло количество уголовных дел, связанных с хищением средств материнского (семейного) капитала.
Недобросовестные граждане придумывают множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не направить на предусмотренные законом цели.
Такие схемы, какими бы хитроумными они не были, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд Российской Федерации.
Наиболее распространенным является способ обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.
Также известны случаи оформления фиктивных ипотек, свидетельств о праве собственности, договоров на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.
В омске вынесен приговор организованной группе лиц, признанным виновными в хищении средств материнского капитала
Собранные следственными органами Следственного комитета Российской Федерации по Омской области доказательства признаны судом достаточными для вынесения приговора организованной преступной группе лиц в составе Натальи и Дениса Бережных, Ольги Череповой, Тамары Волошиной, Ольги Ведерниковой и Екатерины Сидоровой. Они признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 3, ч. 4 ст. 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат, в особо крупном размере, совершенное организованной группой лиц).
Следствием и судом установлено, что в 2015 — 2016 года Бережная, являясь председателем правления кредитно-потребительского кооператива «Евразия», имея высшее юридическое образование, разработала преступную схему хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации и привлекла к соучастию в преступлении своего супруга – коммерческого директора кредитно-потребительского кооператива и других лиц с высшим образованием, которые, действуя на территории Омска, Исилькульского и Шербакульского районов области, путем размещения объявлений о даче займов под материнский капитал подыскивали женщин, имевших детей в возрасте до трех лет, и желавших обналичить раньше срока средства материнского капитала без дальнейшего его целевого использования.
Члены орггруппы, не имея намерений в действительности улучшать жилищные условия женщин, ранее получивших государственные сертификаты о праве на материнский (семейный) капитал, убеждали их заключать с КПК «Евразия» фиктивные договоры целевого займа на приобретение жилья и земельных участков под жилищное строительство, по которым перечисляли женщинам сумму материнского капитала, а когда владелица сертификата снимала денежные средства со счета, в этот же день забирали деньги. На основании фиктивных договоров купли-продажи владельцы сертификатов материнского (семейного) капитала становились собственниками недвижимого имущества фактически значительно меньшей, чем средства материнского капитала, стоимости в силу непригодности к застройке или проживанию. Оформленные документы с внесенными в них недостоверными сведениями обвиняемые предоставляли в территориальные подразделения Пенсионного фонда России, на основании этих документов на расчетные счета КПК «Евразия» в счет погашения основного долга и процентов по договорам займа перечислялись денежные средства, из которых обвиняемые передавали женщинам только часть от суммы материнского капитала, вычитая стоимость приобретенных объектов недвижимости и так называемых «операционных сборов», составлявших 10% от суммы материнского капитала, которые обвиняемые оставляли себе в виде вознаграждения за услуги.
Незаконная деятельность была пресечена сотрудниками УМВД России по Омской области в ходе оперативно-розыскной деятельности.
Следствием и судом установлено 76 эпизодов противоправной деятельности подсудимых, общая сумма причиненного преступлением ущерба Пенсионному фонду России составила почти 35 миллионов рублей. В счет возмещения причиненного государству ущерба следствием наложен арест на имущество обвиняемых на сумму 11,5 миллионов рублей.
Приговором Центрального районного суда г.
Омска Бережной назначено наказание в виде 3,5 лет лишения свободы с отсрочкой исполнения приговора до достижения ее ребенка 14-летнего возраста, Бережному назначено наказание в виде 2,5 лет лишения свободы в колонии общего режима, кроме того, Бережным назначен штраф каждому в размере 300 тысяч рублей, остальным подсудимым назначено наказание – от полутора до 2,3 лет лишения свободы условно со штрафами в размере 170 тысяч и 200 тысяч рублей.
Кто может быть привлечен к уголовной ответственности при использовании материнского капитала?
Все лица, которые совершили мошеннические действия при получении материнского капитала, могут быть привлечены к уголовной ответственности. Это могут быть как владельцы капитального жилья, которые представили недействительные документы для получения материнского капитала, так и близкие родственники, которые совершили аналогичные махинации в ущерб матерей и детей, на которых должна была быть оказана поддержка.
Кроме того, могут быть привлечены к ответственности лица, которые предлагают помощь в получении материнского капитала, используя незаконные методы, обман и мошенничество. Если вы обратились за помощью в Москве или в другом городе, то обязательно уточните все подробности организации, которая предлагает помощь: адрес, наименование, правовые акты, договоры и материалы.
Ограничений на возраст и год рождения при получении материнского капитала нет. Однако, за мошеннические действия, связанные с получением материнского капитала, может наступить лишение свободы, штраф или другие виды наказания в соответствии с законодательством.
Для того, чтобы избежать уголовной ответственности при использовании материнского капитала, необходимо внимательно отнестись к подаче документов и договоров, проверить их подлинность и получить консультацию у специалистов в области государственной поддержки и недвижимости.
Если вы стали жертвой мошенничества в связи с использованием материнского капитала, обратитесь за помощью в правоохранительные органы. Они помогут вам вернуть украденные деньги и наказать виновных.
Как предотвратить уголовную ответственность при использовании материнского капитала
Использование материнского капитала – это право каждой матери в России, но в некоторых случаях возможно нарушение закона. Например, возможны мошеннические махинации при получении выплат, незаконное использование денег на строительство жилья и сделки с недвижимостью. Все это может привести к уголовной ответственности.
Чтобы избежать таких последствий, необходимо принимать меры для соблюдения законов при использовании материнского капитала. Необходимо получить все необходимые документы для получения помощи от государства, обратившись за помощью к правовым специалистам.
Также важно не заниматься мошеннической деятельностью, не присваивать средства, полученные по материнскому капиталу. Нельзя участвовать в сделках, которые входят в категорию незаконных. Все акты и договоры должны быть законными и всегда заверены нотариусом. Чтобы избежать мошенничества, необходимо внимательно следить за процедурой получения материнского капитала и деньгами.
Если у вас возникли сложности и необходима помощь при использовании материнского капитала, вы можете обратиться к специалистам, которые предлагают помощь в таких вопросах. В Москве, например, есть много организаций, предлагающих поддержку и рекомендации по использованию материнского капитала.
Но важно помнить, что незаконные махинации, связанные с использованием материнского капитала, могут привести к суровым наказаниям. Лишение пенсионного договора, наказание в виде штрафов и тюремного заключения – все это может стать последствием мошенничества. Поэтому всегда необходимо действовать в соответствии с законом и не допускать незаконных действий.
Законодательная база: понятие, участники, цели
Материнский капитал – денежное пособие, выплачиваемое в виде материальной поддержки семьям, в которых родился (или которого усыновили) второй, третий и последующий ребенок. Рассчитывать на получение данной материальной поддержки молодые семьи могут при условии отсутствия иной государственной поддержки.
С учетом индексации, размер данной выплаты на 2019 составил 453 026 рублей. До 2019 года допускалось обналичивание части денежных средств (до 20 000 рублей), например, на строительные цели. Однако в 2019 году данное право упразднили, и теперь обналичивать средства капитала не допускается.
Таким образом, получить положенную государственную поддержку допускается лишь в формате сертификата, который после передается в отделение Пенсионного фонда, определяющего итоговый способ расчета исходя из целей его использования.
Правом на получение обладают:
- Представительницы женского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые родили/усыновили более 2-х детей;
- Представители мужского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые усыновили более 2-х детей;
- Отец 2-х и более детей, если их мать была лишена законных прав на своих чад/если она скончалась;
- Родители/официальные опекуны ребенка (младше 18-ти лет), который поступил в высшее учебное заведение на очную форму обучения, однако не получает никакой государственной поддержки для оплаты обучения.
Что касается целей расходования средств, то в 2019 году можно выделить следующие:
- Улучшение жилищных условий (покупка квартиры, дома, ремонт нынешнего жилья, первоначальный ипотечный взнос, погашение остатка по ипотечному кредиту, финансирование начальной стадии строительства);
- Образование детей (оплата услуг детского сада, школы, колледжа, лицея, университета);
- Формирование будущей пенсии матери;
- Обеспечение достойного уровня жизни ребенка инвалида (покупка специального оборудования, оплата медицинских услуг и т.д.);
- Ежемесячные пособия для ребенка до 1,5 лет.
Получение капитала гражданами, не имеющими на это права
Относительно новая мошенническая схема получения средств материнского капитала, основной которой является подделка документа, свидетельствующего о рождении ребенка. После поддельный документ передается в органы ЗАГС, который на основании него изготавливает уже настоящее свидетельство о рождении ребенка.
Далее мошеннические лица идут в Пенсионный фонд, подают туда фиктивные документы и получают настоящий сертификат, подтверждающий право на получение средств государственной поддержки.
Но даже если мошенническую сделку с фальсификацией документов маткапитала для Пенсионного фонда всё же удалось провернуть, велика вероятность того, что впоследствии она всё равно будет раскрыта. В этом случае к уголовной ответственности будет привлечен не только владелец сертификата, но и его сообщники.
Если вам стала известная информация о махинациях с материнским сертификатом, то стоит:
- Обратиться в полицию с соответствующим заявлением;
- Обратиться в судебную инстанцию с целью признания недействительности сделки.
Получение наличных денежных средств
Если раньше владельцы сертификатов могли рассчитывать на частичное обналичивание материнского капитала, то сегодня, в 2019 году, сделать это, с точки действующего законодательства, невозможно. Наложение подобного запрета на обналичивание средств капитала обусловлено ростом случаев мошеннического оборота гос. пособий.
А с тех пор, как обналичивать средства стало невозможно, случаи успешного использования мошеннически схем уменьшились в разы.
Сегодня все «передвижения» материнской государственной поддержки контролируются работниками Пенсионного фонда РФ и проводятся исключительно безналичным путем. Так, покупая квартиру или погашая ипотечную задолженность, необходимая денежная сумма переводится на счет продавца или банка только безналичным путем.
Сложности с обналичиванием материнского капитала для злоумышленников на сегодняшний день создают:
- Внушительный перечень необходимой документации;
- Многоступенчатая процедура оформления;
- Затяжной характер реализации средств капитала.
Чаще мошенникам удается уговорить молодых родителей передать им наличные средства капитала, обманным путем принудив их воспользоваться своими услугами, без которых, по их словам, получить деньги и вовсе не представляется возможным. Размер комиссии при этом нередко составляет до 70% от общей суммы положенной материнской выплаты.
Получить наличные средства материнского капитала обманным путем аферисты пытаются одним из следующих способов:
- Покупка недвижимого объекта по намеренно завышенному ценнику;
- Поддельная покупка недвижимости у знакомых или родственников.
Приобретение жилья родственника
Оформление фиктивной покупки квартиры родственника, который после окончания сделки продолжает жить в ней, на сегодняшний день является одной из самых простых и удобных мошеннических схем с маткапиталом.
В результате такой сделки Пенсионный фонд перечисляет денежные средства капитала на банковский счет поддельного продавца (родственника владельца капитала, с которым он находится в сговоре), после чего тот обналичивает их и отдает членам семьи, которые являются полноправными получателями средства государственного сертификата.Законодательство не накладывает запрет на заключение сделки купли-продажи квартиры на средства материнского капитала между лицами, являющимися друг другу родственниками, тем не менее привлекает к уголовной ответственности за фиктивные сделки.
Фиктивными будут считаться:
- Если после заключения сделки купли-продажи продавец так и не выписался из квартиры;
- Участниками сделки стали муж и жена;
- Покупатель квартиры оформил её в совместную собственность сразу нескольких членов семьи, в том числе и самого продавца.
Судебная практика мошенничества с маткапиталом
Рассмотрение дел о мошенничестве с маткапиталом – это не редкость. Выявление фактов нарушений с целью завладения средствами с сертификата, происходит достаточно часто. Судебная практика показывает, что наиболее часто происходит обман с документами и вступление в сговор с третьими лицами (фирмами).
Предлагаем рассмотреть несколько примеров судебных дел и вынесенных решений относительно мошенничества с МК:
- Гражданка В. купила жилой дом в поселке А. с использованием маткапитала. По документам сделка была совершена, здание полностью соответствовало нормам. После проведения внеплановой проверки оказалось, что дом не пригоден для проживания. На В. было заведено уголовное дело. В результате судебного разбирательства, было принято решение о наказании в виде условного срока на 1,5 года. Гражданку также обязали вернуть средства МК в полном размере;
- Гражданка М. направила средства с сертификата МК на погашение ипотечного займа через стороннюю фирму. По результатам расследования, женщина являлась руководителем компании, а деньги вывела при помощи неустановленных третьих лиц. М. вынесли наказание в виде лишения свободы на срок 2 года. Полученные средства, гражданку обязали вернуть в полном объеме;
- Гражданка К., при помощи сотрудника ЗАГСа, получила свидетельство о рождении несуществующего ребенка. Далее, она оформила сертификат на МК и попыталась воспользоваться им. Сотрудники ПФ выявили факт подделки документа. Женщину осудили на 2,5 года за нелегальное получение МК и на 1,5 года за дачу взятки должностному лицу
Обналичивание средств
На сегодняшний день обналичивание материнского капитала запрещено, согласно действующему законодательству. Сложность реализации мошеннических схем связана с отсутствием возможности самостоятельно получить доступ к деньгам.
Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.
Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:
- сбор большого количества документов;
- сложность процедуры оформления;
- длительность процесса реализации денежных средств.
Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!
Обналичку денег можно осуществить таким образом:
- приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
- фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.